ליווי כלכלי להשקעת חסכונות וכספי ירושה

מוכנים להשקיע, רק לא בטוחים איך ועל מי אפשר לסמוך

נצבר לכם כסף או שקיבלתם ירושה - אבל אתם לא בטוחים מה לעשות איתו?

אתם לא לבד. הרבה משפחות מגיעות לנקודה הזאת. אחרי שנים של חיסכון, או בעקבות קבלת ירושה, מצטבר כסף שיושב בצד, ואתם מרגישים שצריך לעשות איתו משהו. אבל מה בדיוק? ואיך יודעים שזו ההחלטה הנכונה?

השוק מלא באפשרויות, בעצות, ובאנשים שרוצים למכור לכם משהו. קשה לדעת למי להאמין ומה באמת מתאים לכם.

מה אני מציעה לכם?

קודם כל - מקשיבה. מבינה מה חשוב לכם, מה מטריד אתכם, ומהם היעדים שלכם לעתיד. כי השקעה נכונה היא לא זו שנותנת את התשואה הגבוהה ביותר, אלא זו שמתאימה לכם, לרמת הסיכון שאתם יכולים לשאת, ולמה שאתם רוצים להשיג.

ביחד נבנה תמונה ברורה לגבי מה שיש לכם, מה אתם רוצים להשיג, ומתי. ומשם נבחן באופן אובייקטיבי אילו אפיקי השקעה מתאימים בדיוק לנקודה שבה אתם נמצאים.

חשוב לי שתדעו: אני הולכת איתכם יד ביד, לא מחליטה במקומכם, ולא מוכרת לכם שום מוצר פיננסי. התפקיד שלי הוא לכוון אתכם לקבל את ההחלטה הנכונה בעצמכם, מתוך הבנה וביטחון.

מה בוחנים יחד בתהליך?

היעדים הכלכליים שלכם בטווח הקצר והארוך. רמת הסיכון שמתאימה לכם - ומה מרגיש לכם נוח. סוגי אפיקי ההשקעה הקיימים בשוק וההבדלים ביניהם. השילוב של אפיקים שמתאים לפרופיל ולמטרות שלכם. ההתפתחות הכלכלית שלכם לאורך זמן בכל תרחיש - תוכנית שמראה איך הכסף יתפתח לאורך השנים.

למי הליווי מתאים?

מי שקיבל ירושה ומחפש כיוון מה לעשות איתה. מי שצבר חסכונות לאורך שנים ומרגיש שהגיע הזמן שהכסף יעבוד בשבילו. מי שיש לו כסף בפיקדון או בעו"ש ויודע שזה לא המקום הנכון - אבל לא בטוח לאן להתקדם. מי שכבר ניסה להבין לבד או קיבל הצעות שונות וזקוק למבט אובייקטיבי. כל מי שרוצה לקבל החלטות מתוך הבנה אמיתית, ולא מתוך הסתמכות עיוורת על אחרים.

עם מה תצאו מהתהליך?

תוכנית אסטרטגית שמראה את התפתחות הכסף לאור האפיקים שתבחרו להתקדם איתם. תבינו בדיוק למה בחרתם את מה שבחרתם, ותצאו עם ביטחון אמיתי שהכסף שלכם עובד בשבילכם, בדרך שמתאימה לחיים שאתם רוצים לבנות.

על המלווה

את הליווי מובילה עינת בן שאול, מלווה ומאמנת כלכלית, בעלת תואר MBA בהתמחות מימון, תעודת NLP Practitioner וחברה באיגוד המאמנים והיועצים לכלכלת המשפחה בישראל. עם 20 שנות ניסיון בעולם הניהולי-פיננסי, עינת מלווה משפחות ויחידים בקבלת החלטות כלכליות גדולות - ללא ניגודי עניינים וללא מכירת מוצרים פיננסיים.

שאלות נפוצות

האם את ממליצה על מניות או קרנות ספציפיות? לא. הליווי שלי הוא חינוכי וכיווני. עוברים יחד על סוגי האפיקים הקיימים ועל מה שמתאים לפרופיל ולמטרות שלכם, אבל ההחלטות הסופיות הן שלכם. 

הליווי אינו מהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.

קיבלתי ירושה - מתי כדאי לפנות לליווי? ככל שתפנו מוקדם יותר, כך תוכלו להחליט מתוך מקום שקול. אין צורך למהר עם הכסף - דווקא קבלת ירושה היא נקודה רגישה שכדאי לעצור בה, להבין את התמונה הכוללת ולתכנן בקפידה.

מה ההבדל בין הליווי שלך לבין יועץ בבנק? אני לא משווקת ולא מוכרת מוצרים פיננסיים, ואין לי שום אינטרס בהחלטות שלכם. התפקיד שלי הוא לעזור לכם להבין את כל התמונה ולקבל החלטה מודעת.

האם הליווי מתבצע בזום או פרונטלית? לפרטים נוספים על אופן הפגישות - שלחו לי הודעת וואטסאפ ואחזור אליכם בהקדם.

הכסף שלכם ראוי שיעבוד בשבילכם, בדרך שמתאימה לחיים שאתם רוצים לבנות. לפרטים נוספים על תהליך הליווי - שלחו לי וואטסאפ.